{"id":8509,"date":"2025-01-06T12:57:50","date_gmt":"2025-01-06T11:57:50","guid":{"rendered":"https:\/\/www.lexisma.info\/?p=8509"},"modified":"2025-01-06T12:57:57","modified_gmt":"2025-01-06T11:57:57","slug":"retrospective-une-annee-de-lutte-contre-le-blanchiment-dargent-et-le-financement-du-terrorisme-au-maroc-2024","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.lexisma.info\/?p=8509","title":{"rendered":"R\u00e9trospective: Une ann\u00e9e de lutte contre le blanchiment d&#8217;argent et le financement du terrorisme au Maroc (2024)"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Cybercriminalit\u00e9, crypto-blanchiment, affaires de corruption&#8230; La lutte contre le blanchiment d&#8217;argent et le financement du terrorisme a \u00e9t\u00e9 plus que jamais d&#8217;actualit\u00e9 en 2024. Le Maroc, sorti de la liste grise du GAFI, poursuit sa mobilisation. D\u00e9couvrez les temps forts de cette ann\u00e9e charni\u00e8re et les d\u00e9fis qui attendent le Royaume.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L&#8217;ann\u00e9e 2024 a \u00e9t\u00e9 particuli\u00e8rement marquante en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC\/FT) au Maroc. Ce domaine, d&#8217;une importance capitale pour l&#8217;int\u00e9grit\u00e9 du syst\u00e8me financier national et la s\u00e9curit\u00e9 du Royaume, tel que stipul\u00e9 dans la&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.lexisma.com\/legislation\/maroc\/2007\/43-05\">loi n\u00b0 43-05<\/a>&nbsp;modifi\u00e9e et compl\u00e9t\u00e9e par la&nbsp;loi n\u00b0 12-18&nbsp;relative \u00e0 la lutte contre le blanchiment de capitaux a connu des \u00e9volutions significatives, tant sur le plan r\u00e9glementaire qu&#8217;op\u00e9rationnel.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le Maroc, conscient des enjeux li\u00e9s \u00e0 la criminalit\u00e9 financi\u00e8re transnationale, a poursuivi ses efforts pour renforcer son dispositif national de LBC\/FT et se conformer aux standards internationaux les plus exigeants. Cette volont\u00e9 s&#8217;est traduite par une s\u00e9rie de mesures concr\u00e8tes visant \u00e0 am\u00e9liorer l&#8217;efficacit\u00e9 du syst\u00e8me de d\u00e9tection, de pr\u00e9vention et de r\u00e9pression des infractions de blanchiment d&#8217;argent et de financement du terrorisme.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L&#8217;ann\u00e9e 2024 a d\u00e9but\u00e9 sous de bons auspices pour le Maroc, le Royaume ayant \u00e9t\u00e9 retir\u00e9 de la&nbsp;<a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.mapnews.ma\/fr\/actualites\/monde\/la-sortie-du-maroc-de-la-liste-grise-du-gafi-un-couronnement-des-actions-proactives\" rel=\"noreferrer noopener\">liste grise<\/a>&nbsp;du GAFI en 2023. Fort de cette reconnaissance internationale des progr\u00e8s accomplis en mati\u00e8re de LBC\/FT, le Maroc a abord\u00e9 l&#8217;ann\u00e9e 2024 sans \u00eatre int\u00e9gr\u00e9 dans aucune liste de surveillance, que ce soit celle de l&#8217;Union europ\u00e9enne ou du GAFI. Toutefois, l&#8217;\u00e9mergence de nouvelles menaces, notamment la cybercriminalit\u00e9 et le crypto-blanchiment, impose une vigilance accrue et une adaptation constante du dispositif national.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ce bilan annuel se propose d&#8217;analyser les principales \u00e9volutions l\u00e9gislatives, r\u00e9glementaires et jurisprudentielles qui ont marqu\u00e9 l&#8217;ann\u00e9e 2024, en mettant l&#8217;accent sur les d\u00e9fis et les perspectives de la LBC\/FT au Maroc. Nous examinerons notamment :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Le renforcement du dispositif national de LBC\/FT<\/strong>, avec l&#8217;op\u00e9rationnalisation de l&#8217;Observatoire National de la Criminalit\u00e9, la mise en conformit\u00e9 du dispositif national avec les normes internationales, la certification ISO 27001 de l&#8217;ANRF, l&#8217;adoption d&#8217;une strat\u00e9gie nationale de LBC\/FT, le renforcement de la coop\u00e9ration nationale et internationale, et la lutte contre la corruption et le blanchiment dans le secteur de la retraite.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>La lutte contre le terrorisme<\/strong>, avec les modifications de la liste des sanctions de l&#8217;ONU, la coop\u00e9ration internationale et la participation \u00e0 des op\u00e9rations antiterroristes, et les efforts du Maroc dans la lutte contre la traite des \u00eatres humains.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>La sensibilisation et la formation<\/strong>, avec le s\u00e9minaire de l&#8217;AMMC pour les acteurs du march\u00e9 des capitaux, et les regards crois\u00e9s Maroc-Espagne sur le r\u00f4le du notaire.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Les typologies de blanchiment et de financement du terrorisme<\/strong>, avec une analyse des cas marquants de l&#8217;ann\u00e9e 2024, notamment les affaires de corruption et de blanchiment d&#8217;argent, l&#8217;utilisation des casinos et des crypto monnaies pour le blanchiment, l&#8217;affaire \u00ab Escobar du Sahara \u00bb, et le trafic d&#8217;\u00eatres humains.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>La protection des donn\u00e9es personnelles<\/strong>, avec une analyse des d\u00e9veloppements r\u00e9glementaires (\u00a0<a href=\"https:\/\/www.lexisma.com\/legislation\/maroc\/2009\/09-08\">loi n\u00b0 09-08<\/a>\u00a0) et jurisprudentiels en mati\u00e8re de protection des donn\u00e9es personnelles, en mettant l&#8217;accent sur les synergies avec la LBC\/FT et les d\u00e9fis pos\u00e9s par les nouvelles technologies. Nous aborderons notamment la question du rapprochement avec le RGPD europ\u00e9en, la coop\u00e9ration internationale en mati\u00e8re de protection des donn\u00e9es, les affaires de violation de la vie priv\u00e9e, l&#8217;adaptation de la\u00a0<a href=\"https:\/\/www.lexisma.com\/legislation\/maroc\/2009\/09-08\">loi n\u00b0 09-08<\/a>\u00a0aux nouvelles technologies, et les initiatives de conformit\u00e9 dans le secteur m\u00e9dical.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>I.<\/strong><strong>&nbsp;Renforcement du dispositif national de LBC\/FT<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L&#8217;ann\u00e9e 2024 a \u00e9t\u00e9 marqu\u00e9e par une consolidation significative du dispositif national de LBC\/FT. Le Maroc a d\u00e9montr\u00e9 sa ferme volont\u00e9 de se conformer aux standards internationaux les plus exigeants et de lutter efficacement contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re, en s&#8217;appuyant sur plusieurs axes d&#8217;intervention :<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>a.<\/strong><strong>&nbsp;Am\u00e9lioration du cadre institutionnel et op\u00e9rationnel<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>L&#8217;op\u00e9rationnalisation de\u00a0<a href=\"https:\/\/lematin.ma\/nation\/lobservatoire-national-de-la-criminalite-genese-missions-ambitions\/252043\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">l&#8217;Observatoire<\/a>\u00a0National de la Criminalit\u00e9<\/strong>\u00a0: Le Maroc se dote d&#8217;un nouvel outil dans la lutte contre la criminalit\u00e9 : l&#8217;Observatoire national de la criminalit\u00e9 (ONC). En vertu des\u00a0articles 10 et 13 de l&#8217;arr\u00eat\u00e9 du ministre de la Justice n\u00b0 1501-22 du 22 rebia I 1444 (19 octobre 2022,\u00a0<strong>version arabe<\/strong>) l&#8217;ONC est charg\u00e9 de collecter des donn\u00e9es statistiques aupr\u00e8s des autorit\u00e9s comp\u00e9tentes afin de d\u00e9tecter le ph\u00e9nom\u00e8ne criminel et de proposer des solutions pour le pr\u00e9venir, contribuant ainsi \u00e0 l&#8217;\u00e9laboration de politiques p\u00e9nales \u00e9clair\u00e9es et \u00e0 l&#8217;optimisation de l&#8217;action des acteurs judiciaires.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>La\u00a0<a href=\"https:\/\/www.anrf.gov.ma\/fr\/communiques\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">certification<\/a>\u00a0ISO 27001 de l&#8217;Autorit\u00e9 Nationale du Renseignement Financier (ANRF)<\/strong>\u00a0: L&#8217;ANRF a obtenu la certification ISO 27001, confirmant son engagement envers les normes de s\u00e9curit\u00e9 nationales et internationales et sa capacit\u00e9 \u00e0 g\u00e9rer efficacement les risques. Cet accomplissement renforce la position de l&#8217;ANRF en tant qu&#8217;acteur de confiance et met en avant ses efforts pour consolider la culture de la cyber s\u00e9curit\u00e9 parmi son personnel. L&#8217;ANRF r\u00e9it\u00e8re son engagement \u00e0 se conformer pleinement \u00e0 la l\u00e9gislation sur la s\u00e9curit\u00e9 de l&#8217;information, aux recommandations de la Direction g\u00e9n\u00e9rale de la s\u00e9curit\u00e9 des syst\u00e8mes d&#8217;information et aux normes internationales.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>La publication des rapports annuels de\u00a0<a href=\"https:\/\/bo-ma.lexisnexis.fr\/~~resw\/static\/1735051622124-frontPages\/fr-FR\/anrf.gov.ma\/uploads\/2024\/12\/12\/Rapport_annuel_2023_version_FR.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">l&#8217;ANRF<\/a>\u00a0et de l&#8217;Autorit\u00e9 Marocaine du March\u00e9 des Capitaux (<a href=\"https:\/\/www.ammc.ma\/sites\/default\/files\/Rapport%20annuel%202023%20VF_0.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">AMMC<\/a>)<\/strong>\u00a0offre une transparence accrue sur les activit\u00e9s de ces institutions et permet d&#8217;appr\u00e9cier l&#8217;efficacit\u00e9 du dispositif national de LBC\/FT. Le rapport de l&#8217;ANRF t\u00e9moigne des efforts d\u00e9ploy\u00e9s pour renforcer le dispositif national et la coop\u00e9ration internationale, marqu\u00e9s notamment par la sortie du pays de la liste grise du GAFI.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>b.&nbsp;<\/strong><strong>Renforcement du cadre l\u00e9gal et r\u00e9glementaire<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Le\u00a0<a href=\"https:\/\/cnasnu.justice.gov.ma\/language\/fr\/lbc-ft-le-maroc-paracheve-la-mise-en-conformite-de-son-dispositif-national-avec-les-normes-internationales-anrf\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">parach\u00e8vement<\/a>\u00a0de la mise en conformit\u00e9 du dispositif national avec les normes internationales<\/strong>, notamment les recommandations du GAFI, constitue une avanc\u00e9e majeure. Cette harmonisation renforce la cr\u00e9dibilit\u00e9 du Maroc sur la sc\u00e8ne internationale et facilite la coop\u00e9ration avec les autres pays dans la lutte contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>L&#8217;adoption d&#8217;une\u00a0<a href=\"https:\/\/www.anrf.gov.ma\/fr\/communiques\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Strat\u00e9gie<\/a>\u00a0nationale de LBC\/FT<\/strong>\u00a0permet de d\u00e9finir les orientations strat\u00e9giques et les priorit\u00e9s du Maroc en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d&#8217;argent et le financement du terrorisme. Ce document cadre vise \u00e0 assurer une coh\u00e9rence et une coordination des actions men\u00e9es par les diff\u00e9rents acteurs impliqu\u00e9s.<\/li>\n\n\n\n<li><strong><a href=\"https:\/\/maroc-diplomatique.net\/lutte-contre-le-blanchiment-dargent-le-maroc-renforce-son-cadre-reglementaire\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Renforcement<\/a>\u00a0du cadre r\u00e9glementaire de la lutte contre le blanchiment d\u2019argent:<\/strong>\u00a0Le Maroc a renforc\u00e9 son cadre r\u00e9glementaire en mati\u00e8re de LBC\/FT, notamment en ce qui concerne l&#8217;identification des clients, la surveillance des transactions suspectes, et la coop\u00e9ration entre les diff\u00e9rents acteurs impliqu\u00e9s dans la lutte contre le blanchiment d&#8217;argent.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>c.&nbsp;<\/strong><strong>Coop\u00e9ration nationale et internationale&nbsp;<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>-Le renforcement de la coop\u00e9ration avec le Mali et les \u00c9mirats Arabes Unis en mati\u00e8re de LBC\/FT<\/strong>, \u00e0 travers la signature d&#8217;accords bilat\u00e9raux, illustre la volont\u00e9 du Maroc de collaborer avec ses partenaires r\u00e9gionaux et internationaux pour lutter contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re transnationale&nbsp;:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>1.&nbsp;<\/strong><strong><a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.anrf.gov.ma\/fr\/communiques\/\" rel=\"noreferrer noopener\">Coop\u00e9ration<\/a>&nbsp;Maroc-Mali : Visite du Pr\u00e9sident du Conseil Economique, Social, Culturel et Environnemental du Mali<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans le cadre du renforcement de la coop\u00e9ration Sud-Sud promue par le Maroc, M. Jawhar NFISSI, Pr\u00e9sident de l&#8217;Autorit\u00e9 Nationale du Renseignement Financier (ANRF), a re\u00e7u le 23 janvier 2024 une d\u00e9l\u00e9gation malienne conduite par M. Yacouba KATILE, Pr\u00e9sident du Conseil \u00c9conomique, Social, Culturel et Environnemental du Mali. Cette rencontre a permis \u00e0 l&#8217;ANRF de pr\u00e9senter l&#8217;exp\u00e9rience et l&#8217;expertise marocaine en mati\u00e8re de Lutte contre le Blanchiment des Capitaux et le Financement du Terrorisme (LBC\/FT). Le Mali a exprim\u00e9 un vif int\u00e9r\u00eat pour cette expertise et sollicit\u00e9 l&#8217;appui de l&#8217;ANRF. Les deux parties ont convenu de poursuivre le dialogue et de renforcer leur coop\u00e9ration en mati\u00e8re de LBC\/FT, s&#8217;inscrivant ainsi dans la vision royale de solidarit\u00e9 et de partenariat gagnant-gagnant.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>2.&nbsp;<\/strong><strong>Le Maroc et les EAU renforcent leur&nbsp;<a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.lopinion.ma\/Le-Maroc-et-les-EAU-renforcent-leur-cooperation-en-matiere-de-lutte-contre-le-blanchiment-d-argent-et-le-financement-du_a55259.html\" rel=\"noreferrer noopener\">coop\u00e9ration<\/a>&nbsp;en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d&#8217;argent et le financement du terrorisme<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans le cadre d&#8217;une coop\u00e9ration bilat\u00e9rale renforc\u00e9e entre les \u00c9mirats arabes unis et le Maroc en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d&#8217;argent et le financement du terrorisme, M. Hamid AlZaabi, directeur g\u00e9n\u00e9ral du Bureau ex\u00e9cutif \u00e9mirati, a accueilli une d\u00e9l\u00e9gation marocaine dirig\u00e9e par M. Jawhar Al-Nafisi, pr\u00e9sident de l&#8217;Autorit\u00e9 nationale de l&#8217;information financi\u00e8re. Les discussions ont port\u00e9 sur l&#8217;am\u00e9lioration des normes de conformit\u00e9 dans la r\u00e9gion MENA, le partage d&#8217;expertise et les meilleures pratiques, notamment en mati\u00e8re d&#8217;IA et d&#8217;actifs virtuels. Des comit\u00e9s conjoints ont \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9s pour assurer le suivi et la mise en \u0153uvre du protocole d&#8217;accord entre les deux institutions. La d\u00e9l\u00e9gation marocaine a \u00e9galement b\u00e9n\u00e9fici\u00e9 de pr\u00e9sentations sur l&#8217;exp\u00e9rience \u00e9miratie en mati\u00e8re de contr\u00f4le et de non-prolif\u00e9ration, ainsi que sur l&#8217;analyse des cas li\u00e9s aux actifs virtuels.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00b7&nbsp;<strong><a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.bkam.ma\/content\/download\/802828\/8856140\/Retours%20dexpe%CC%81rience%20et%20partage%20de%20bonnes%20pratiques%20LBC-FT.pdf\" rel=\"noreferrer noopener\">Rapport<\/a>&nbsp;conjoint Banque de Maurice &#8211; Bank Al-Maghrib :<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La coop\u00e9ration r\u00e9gionale s&#8217;est \u00e9galement illustr\u00e9e par la publication d&#8217;un rapport conjoint entre la Banque de Maurice et Bank Al-Maghrib sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme au sein des juridictions du groupe des superviseurs bancaires francophones. Ce rapport met en \u00e9vidence l&#8217;importance du partage d&#8217;exp\u00e9riences et de bonnes pratiques entre les pays francophones pour renforcer l&#8217;efficacit\u00e9 de la LBC\/FT.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00b7&nbsp;<strong><a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.ammc.ma\/sites\/default\/files\/pieces-jointes\/Sanction%20p%C3%A9cuniaire%20%C3%A0%20l'encontre%20de%20Valoris%20Management.pdf\" rel=\"noreferrer noopener\">Sanction<\/a>&nbsp;de l&#8217;AMMC :<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L&#8217;ann\u00e9e 2024 a \u00e9galement \u00e9t\u00e9 marqu\u00e9e par des sanctions prononc\u00e9es par l&#8217;AMMC en mati\u00e8re de LBC\/FT. \u00c0 titre d&#8217;exemple, la soci\u00e9t\u00e9 &#8220;Valoris Management&#8221; a \u00e9t\u00e9 sanctionn\u00e9e d&#8217;une amende de 50 000 dirhams pour insuffisance d&#8217;identification des clients et des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs. Cette d\u00e9cision rappelle l&#8217;importance du respect des obligations de vigilance et la s\u00e9v\u00e9rit\u00e9 des sanctions encourues en cas de manquement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00b7&nbsp;<strong><a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.interpol.int\/fr\/content\/download\/21048\/file\/Rappot-d'evaluation-des-cybermenaces-en-Afrique.pdf\" rel=\"noreferrer noopener\">RAPPORT INTERPOL<\/a>&nbsp;DE 2024 SUR L\u2019\u00c9VALUATION DES CYBERMENACES EN AFRIQUE&nbsp;<\/strong>: Dans un contexte marqu\u00e9 par la digitalisation croissante des activit\u00e9s et l&#8217;essor des nouvelles technologies, la cybercriminalit\u00e9 repr\u00e9sente une menace pr\u00e9occupante, y compris pour la lutte contre le blanchiment d&#8217;argent et le financement du terrorisme. Le rapport INTERPOL de 2024 sur l&#8217;\u00e9valuation des cyber menaces en Afrique offre un \u00e9clairage pr\u00e9cieux sur ce ph\u00e9nom\u00e8ne et ses implications pour la LBC\/FT.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">** L&#8217;op\u00e9ration Echoes, men\u00e9e conjointement par les autorit\u00e9s marocaines, INTERPOL, Microsoft et Group-IB, a permis de d\u00e9manteler un r\u00e9seau de cybercriminels utilisant un kit d\u2019hame\u00e7onnage pour voler des donn\u00e9es et les mon\u00e9tiser sur le dark web. Cette op\u00e9ration t\u00e9moigne de l&#8217;engagement du Maroc dans la lutte contre la cybercriminalit\u00e9 et de sa collaboration active avec les acteurs internationaux et priv\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">** L&#8217;op\u00e9ration Echoes a \u00e9galement mis en lumi\u00e8re l&#8217;\u00e9volution des techniques d&#8217;ing\u00e9nierie sociale utilis\u00e9es par les cybercriminels. Le rapport INTERPOL souligne que ces derniers ciblent m\u00e9ticuleusement leurs victimes, notamment les dirigeants d&#8217;entreprises, et utilisent des services l\u00e9gitimes pour accro\u00eetre l&#8217;efficacit\u00e9 de leurs campagnes d\u2019hame\u00e7onnage. L&#8217;utilisation croissante de l&#8217;intelligence artificielle pour masquer les signaux d&#8217;alerte traditionnels repr\u00e9sente un d\u00e9fi suppl\u00e9mentaire pour les autorit\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00b7&nbsp;<strong>Coop\u00e9ration&nbsp;<a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/lnkd.in\/eu49NJiB\" rel=\"noreferrer noopener\">inter-autorit\u00e9s<\/a>&nbsp;et lutte contre la corruption:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La lutte contre la corruption, qui est \u00e9troitement li\u00e9e \u00e0 la LBC\/FT, a \u00e9galement fait l&#8217;objet d&#8217;une attention particuli\u00e8re en 2024. La quatri\u00e8me r\u00e9union annuelle des quatre Autorit\u00e9s (ANRF, AMMC, ACAPS et Instance Nationale de la Probit\u00e9, de la Pr\u00e9vention et de la Lutte contre la Corruption) a permis de dresser un bilan des efforts d\u00e9ploy\u00e9s et d&#8217;adopter une feuille de route pour 2024. L&#8217;adoption de la norme ISO 37001 par plusieurs organismes nationaux et la publication d&#8217;une directive relative \u00e0 la gestion du risque de corruption par les \u00e9tablissements de cr\u00e9dit t\u00e9moignent de la volont\u00e9 du Maroc de renforcer son dispositif de pr\u00e9vention et de lutte contre la corruption.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>d.&nbsp;<\/strong><strong>Extension du champ d&#8217;application de la LBC\/FT&nbsp;<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>La lutte contre la corruption et le blanchiment d&#8217;argent dans le secteur de la retraite<\/strong>&nbsp;constitue un axe d&#8217;intervention important. Les mesures prises visent \u00e0 pr\u00e9venir et \u00e0 d\u00e9tecter les flux financiers illicites li\u00e9s \u00e0 la corruption et au d\u00e9tournement de fonds dans ce secteur sensible.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><a href=\"https:\/\/www.acaps.ma\/sites\/default\/files\/publication_documents\/politique_anti-corruption_acaps-_2023_1_2_compressed.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Politique<\/a>\u00a0anti-corruption de l&#8217;ACAPS:<\/strong>\u00a0L&#8217;Autorit\u00e9 de Contr\u00f4le des Assurances et de la Pr\u00e9voyance Sociale (ACAPS) a publi\u00e9 sa politique anti-corruption, qui vise \u00e0 pr\u00e9venir et \u00e0 d\u00e9tecter la corruption au sein du secteur des assurances et de la pr\u00e9voyance sociale.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme dans le secteur de la\u00a0<a href=\"https:\/\/www.acaps.ma\/sites\/default\/files\/publication_documents\/acaps_lbc_retraite-cnra_2.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">retraite<\/a>:<\/strong>\u00a0Des mesures ont \u00e9t\u00e9 prises pour renforcer la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans le secteur de la retraite, notamment en ce qui concerne l&#8217;identification des clients et la surveillance des transactions suspectes.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Promotion de\u00a0<a href=\"https:\/\/www.bkam.ma\/content\/download\/809419\/8901391\/Rapport%20DSB%202023.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">l\u2019int\u00e9grit\u00e9<\/a>\u00a0du syst\u00e8me financier contre les flux illicites:<\/strong>\u00a0Bank Al-Maghrib a mis en place des mesures pour promouvoir l&#8217;int\u00e9grit\u00e9 du syst\u00e8me financier et lutter contre les flux illicites, notamment \u00e0 travers la surveillance des transactions bancaires et la coop\u00e9ration avec les autres autorit\u00e9s comp\u00e9tentes.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ces diff\u00e9rentes initiatives t\u00e9moignent de l&#8217;engagement continu du Maroc \u00e0 renforcer son dispositif national de LBC\/FT et \u00e0 s&#8217;adapter aux nouvelles menaces qui p\u00e8sent sur l&#8217;int\u00e9grit\u00e9 du syst\u00e8me financier.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>II.&nbsp;<\/strong><strong>Focus sur la lutte contre le terrorisme<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La lutte contre le terrorisme demeure une priorit\u00e9 absolue pour le Maroc. En 2024, le Royaume a intensifi\u00e9 ses efforts pour contrer cette menace, en agissant sur plusieurs fronts :<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>a.&nbsp;<\/strong><strong>Adaptation aux \u00e9volutions de la menace terroriste<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le&nbsp;<a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/main.un.org\/securitycouncil\/fr\/sanctions\/information\" rel=\"noreferrer noopener\">Comit\u00e9<\/a>&nbsp;des sanctions contre l\u2019EIIL (Daech) et Al-Qaida a, en effet, proc\u00e9d\u00e9 \u00e0 de multiples modifications de&nbsp;<a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/cnasnu.justice.gov.ma\/language\/fr\/category\/actualites\/communique-de-presse\/\" rel=\"noreferrer noopener\">sa liste de sanctions<\/a>&nbsp;tout au long de l&#8217;ann\u00e9e 2024, t\u00e9moignant de la dynamique de la menace terroriste et de la n\u00e9cessit\u00e9 d&#8217;une vigilance permanente. Ces modifications, qui ont impliqu\u00e9 l&#8217;ajout, la suppression ou la modification d&#8217;entr\u00e9es, d\u00e9montrent la n\u00e9cessit\u00e9 d&#8217;une adaptation constante du dispositif national de lutte contre le financement du terrorisme afin de tenir compte de l&#8217;\u00e9volution des groupes terroristes et de leurs modes op\u00e9ratoires. Plus pr\u00e9cis\u00e9ment, le Comit\u00e9 a adopt\u00e9 les r\u00e9solutions suivantes :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>SC\/15916 &#8211; 3 d\u00e9cembre 2024<\/strong>\u00a0: Modification de trois entr\u00e9es dans la liste des sanctions.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>SC\/15812 &#8211; 23 ao\u00fbt 2024<\/strong>\u00a0: Retrait d&#8217;une entr\u00e9e sur la liste des sanctions.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>SC\/15682 &#8211; 25 avril 2024<\/strong>\u00a0: Modification d&#8217;une entr\u00e9e dans la liste des sanctions.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>SC\/15664 &#8211; 15 avril 2024<\/strong>\u00a0: Modification d&#8217;une entr\u00e9e de la liste relative aux sanctions, adopt\u00e9e par le Comit\u00e9 du Conseil de s\u00e9curit\u00e9 cr\u00e9\u00e9 par la r\u00e9solution 1718 (2006).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>SC\/15618 &#8211; 8 mars 2024<\/strong>\u00a0: Modification d&#8217;une entr\u00e9e de la liste relative aux sanctions, adopt\u00e9e par le Comit\u00e9 du Conseil de s\u00e9curit\u00e9 cr\u00e9\u00e9 par la r\u00e9solution 1718 (2006).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>SC\/15581 &#8211; 7 f\u00e9vrier 2024<\/strong>\u00a0: Modification de 85 entr\u00e9es dans la liste des sanctions.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>SC\/15560 &#8211; 10 janvier 2024<\/strong>\u00a0: Modification de 14 entr\u00e9es dans la liste des sanctions.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>SC\/15556 &#8211; 5 janvier 2024<\/strong>\u00a0: Modification de cinq entr\u00e9es dans la liste des sanctions.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>SC\/15555 &#8211; 5 janvier 2024<\/strong>\u00a0: Modification de deux entr\u00e9es de la liste relative aux sanctions, adopt\u00e9e par le Comit\u00e9 du Conseil de s\u00e9curit\u00e9 cr\u00e9\u00e9 par la r\u00e9solution 1718 (2006).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ces neuf r\u00e9solutions illustrent l&#8217;\u00e9volution constante de la menace terroriste et la n\u00e9cessit\u00e9 pour les \u00c9tats, dont le Maroc, de maintenir une vigilance accrue et d&#8217;adapter continuellement leurs dispositifs de lutte contre le financement du terrorisme.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>b.&nbsp;<\/strong><strong>Coop\u00e9ration internationale renforc\u00e9e<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Le Maroc a activement particip\u00e9 \u00e0 l&#8217;op\u00e9ration antiterroriste \u00ab\u00a0<a href=\"https:\/\/maroc-diplomatique.net\/neptune-vi-ou-loperation-antiterroriste-coordonnee-par-interpol-dans-14-pays-avec-la-participation-active-du-maroc\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Neptune<\/a>\u00a0VI\u00a0\u00bb coordonn\u00e9e par Interpol, qui a mobilis\u00e9 14 pays. Cette op\u00e9ration conjointe illustre l&#8217;importance de la coop\u00e9ration internationale pour d\u00e9manteler les r\u00e9seaux terroristes et entraver leurs capacit\u00e9s de financement.<\/li>\n\n\n\n<li>La coop\u00e9ration avec les \u00c9mirats Arabes Unis en mati\u00e8re de LBC\/FT a \u00e9t\u00e9 renforc\u00e9e, notamment \u00e0 travers l&#8217;\u00e9change d&#8217;informations et de bonnes pratiques.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>c.&nbsp;<\/strong><strong>Lutte contre la traite des \u00eatres humains<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Le Maroc a \u00e9galement intensifi\u00e9 ses efforts dans la lutte contre la\u00a0<a href=\"https:\/\/fr.hespress.com\/366897-trafic-detres-humains-plus-de-700-suspects-pris-dans-les-filets-du-maroc.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">traite des \u00eatres humains<\/a>, un fl\u00e9au souvent li\u00e9 au financement du terrorisme. Les autorit\u00e9s marocaines ont proc\u00e9d\u00e9 \u00e0 l&#8217;arrestation de plus de 700 suspects impliqu\u00e9s dans des affaires de traite. Ces efforts ont \u00e9t\u00e9\u00a0<a href=\"https:\/\/fr.le360.ma\/politique\/les-etats-unis-saluent-les-efforts-du-maroc-dans-la-lutte-contre-la-traite-des-etres-humains_PL7SGZFPWNDARFYBVNV5RC3ODU\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">salu\u00e9s<\/a>\u00a0par les \u00c9tats-Unis, qui ont reconnu le r\u00f4le du Maroc comme un partenaire cl\u00e9 dans la lutte contre ce crime transnational.<\/li>\n\n\n\n<li>La\u00a0<a href=\"https:\/\/www.leconomiste.com\/flash-infos\/lutte-et-prevention-contre-la-traite-des-etres-humains-le-maroc-et-la-cote-d-ivoire\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">coop\u00e9ration<\/a>\u00a0avec la C\u00f4te d&#8217;Ivoire a \u00e9t\u00e9 renforc\u00e9e afin de mieux coordonner les actions de lutte contre la traite des \u00eatres humains dans la r\u00e9gion.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L&#8217;engagement du Maroc dans la lutte antiterroriste s&#8217;inscrit dans un cadre national et international. Le Royaume coop\u00e8re activement avec les organisations internationales et les pays partenaires pour contrer cette menace globale.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00b7&nbsp;<strong><a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.moroccoworldnews.com\/2024\/11\/366580\/morocco-belgium-hold-talks-on-boosting-counterterrorism-cooperation\" rel=\"noreferrer noopener\"><\/a><a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.moroccoworldnews.com\/2024\/11\/366580\/morocco-belgium-hold-talks-on-boosting-counterterrorism-cooperation\" rel=\"noreferrer noopener\">Coop\u00e9ration<\/a>&nbsp;s\u00e9curitaire avec la Belgique :<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La coop\u00e9ration internationale s&#8217;est \u00e9galement illustr\u00e9e par la rencontre entre Abdelatif Hammouchi, Directeur G\u00e9n\u00e9ral de la DGSN et de la DGST, et Francisca Bostyn, Directrice G\u00e9n\u00e9rale de la S\u00fbret\u00e9 de l&#8217;Etat de Belgique. Cette rencontre, qui a notamment port\u00e9 sur la lutte contre le terrorisme et l&#8217;extr\u00e9misme, t\u00e9moigne de la volont\u00e9 du Maroc de renforcer ses partenariats avec les pays europ\u00e9ens pour contrer les menaces s\u00e9curitaires communes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00b7&nbsp;<strong>Indice mondial du terrorisme :<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Enfin, le Maroc a \u00e9t\u00e9 distingu\u00e9 pour sa s\u00e9curit\u00e9 selon&nbsp;<a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/maroc-diplomatique.net\/le-maroc-distingue-pour-sa-securite-selon-lindice-mondial-du-terrorisme-2024\/\" rel=\"noreferrer noopener\">l&#8217;Indice mondial du terrorisme<\/a>&nbsp;2024. Cette reconnaissance internationale confirme l&#8217;efficacit\u00e9 de la strat\u00e9gie marocaine en mati\u00e8re de lutte contre le terrorisme et son engagement \u00e0 pr\u00e9server la s\u00e9curit\u00e9 et la stabilit\u00e9 du Royaume.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>III.&nbsp;<\/strong><strong>Sensibilisation et formation<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La sensibilisation et la formation des professionnels et du public constituent un pilier essentiel de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. En 2024, plusieurs initiatives ont \u00e9t\u00e9 men\u00e9es dans ce domaine :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><a href=\"https:\/\/cnasnu.justice.gov.ma\/language\/fr\/communique-de-presse-lammc-organise-en-partenariat-avec-lanrf-et-la-cnasnu-un-seminaire-de-sensibilisation-sur-la-lbc-ft-au-profit-des-acteurs-du-marche-des-capitaux\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">S\u00e9minaire<\/a>\u00a0de l&#8217;AMMC pour les acteurs du march\u00e9 des capitaux<\/strong>: L&#8217;Autorit\u00e9 Marocaine du March\u00e9 des Capitaux (AMMC), en partenariat avec l&#8217;ANRF et la CNASNU, a organis\u00e9 un s\u00e9minaire de sensibilisation sur la LBC\/FT \u00e0 destination des acteurs du march\u00e9 des capitaux. Cette initiative vise \u00e0 renforcer la connaissance et la compr\u00e9hension des obligations l\u00e9gales et r\u00e9glementaires en mati\u00e8re de LBC\/FT par les professionnels de ce secteur expos\u00e9 aux risques de blanchiment.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Regards crois\u00e9s Maroc-Espagne sur le\u00a0<a href=\"https:\/\/www.libe.ma\/Regards-croises-Maroc-Espagne-sur-le-role-du-notaire-dans-la-lutte-contre-le-blanchiment-d-argent_a148082.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">r\u00f4le du notaire<\/a><\/strong>: Un \u00e9change d&#8217;expertise entre le Maroc et l&#8217;Espagne a \u00e9t\u00e9 organis\u00e9 sur le r\u00f4le du notaire dans la lutte contre le blanchiment d&#8217;argent. Les notaires, en tant que professionnels du droit, jouent un r\u00f4le crucial dans la pr\u00e9vention et la d\u00e9tection des op\u00e9rations suspectes, notamment lors de transactions immobili\u00e8res. Ce partage d&#8217;exp\u00e9rience permet de renforcer les comp\u00e9tences des notaires et de promouvoir les bonnes pratiques en mati\u00e8re de LBC\/FT.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ces actions de sensibilisation et de formation contribuent \u00e0 :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Am\u00e9liorer la connaissance des risques<\/strong>\u00a0li\u00e9s au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Renforcer la vigilance des professionnels<\/strong>\u00a0et leur capacit\u00e9 \u00e0 d\u00e9tecter les op\u00e9rations suspectes.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Promouvoir une culture de conformit\u00e9<\/strong>\u00a0aux obligations l\u00e9gales et r\u00e9glementaires en mati\u00e8re de LBC\/FT.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La sensibilisation et la formation constituent un investissement essentiel pour garantir l&#8217;efficacit\u00e9 du dispositif national de LBC\/FT.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>IV.&nbsp;<\/strong><strong>LBC\/FT : panorama des affaires marquantes de 2024<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L&#8217;ann\u00e9e 2024 a \u00e9t\u00e9 marqu\u00e9e par une diversit\u00e9 de cas de blanchiment d&#8217;argent et de financement du terrorisme, mettant en lumi\u00e8re l&#8217;\u00e9volution des typologies et des modes op\u00e9ratoires employ\u00e9s par les criminels. Voici une analyse des affaires les plus marquantes :<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>a.&nbsp;<\/strong><strong>Affaires de corruption et de blanchiment d&#8217;argent:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Enqu\u00eate sur 5 000 affaires douteuses de blanchiment d\u2019argent<\/strong>: Le\u00a0<a href=\"https:\/\/fr.le360.ma\/politique\/blanchiment-dargent-le-gouvernement-enquete-sur-5000-affaires-douteuses_H5423N3N2FHHZOZVLIN3L7EEHA\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">gouvernement<\/a>\u00a0a ouvert des enqu\u00eates sur un nombre important d&#8217;affaires de blanchiment d&#8217;argent, t\u00e9moignant de l&#8217;ampleur du ph\u00e9nom\u00e8ne et de la d\u00e9termination des autorit\u00e9s \u00e0 le combattre.<\/li>\n\n\n\n<li><strong><a href=\"https:\/\/www.bladi.net\/maroc-biens-comptes-bancaires-parlementaires-saisis,107025.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Saisie<\/a>\u00a0de biens et de comptes bancaires de parlementaires<\/strong>: Des parlementaires ont \u00e9t\u00e9 impliqu\u00e9s dans des affaires de blanchiment d&#8217;argent, conduisant \u00e0 la saisie de leurs biens et de leurs comptes bancaires. Ces affaires mettent en \u00e9vidence la n\u00e9cessit\u00e9 de renforcer l&#8217;int\u00e9grit\u00e9 et la transparence dans la vie publique.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Scandale financier \u00e0\u00a0<a href=\"https:\/\/www.bladi.net\/scandale-financier-khouribga-hauts-responsables-impliques,106884.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Khouribga<\/a>\u00a0impliquant de hauts responsables<\/strong>: Un scandale financier a \u00e9clat\u00e9 \u00e0 Khouribga, impliquant de hauts responsables. Cette affaire illustre la vuln\u00e9rabilit\u00e9 de certaines institutions \u00e0 la corruption et au d\u00e9tournement de fonds publics.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>b.&nbsp;<\/strong><strong>Utilisation des casinos et des crypto monnaies pour le blanchiment:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Surveillance des\u00a0<a href=\"https:\/\/fr.le360.ma\/societe\/blanchiment-dargent-les-casinos-sous-la-loupe-du-ministere-de-linterieur_P4JM2HUHCVAUZJWV7FQMPGTQ4U\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">casinos<\/a>\u00a0pour blanchiment d\u2019argent<\/strong>: Les casinos sont des secteurs \u00e0 risque en mati\u00e8re de blanchiment d&#8217;argent. Les autorit\u00e9s ont renforc\u00e9 la surveillance de ces \u00e9tablissements afin de pr\u00e9venir et de d\u00e9tecter les op\u00e9rations suspectes.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Transactions bancaires suspectes et crypto-blanchiment \u00e0\u00a0<a href=\"https:\/\/fr.hespress.com\/361210-casablanca-transactions-bancaires-suspectes-et-crypto-blanchiment.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Casablanca<\/a><\/strong>: Une affaire de crypto-blanchiment a \u00e9t\u00e9 d\u00e9tect\u00e9e \u00e0 Casablanca, mettant en \u00e9vidence les nouveaux d\u00e9fis pos\u00e9s par les crypto monnaies en mati\u00e8re de LBC\/FT.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Affaire\u00a0<a href=\"https:\/\/telquel.ma\/instant-t\/2024\/12\/19\/affaire-casino-es-saadi-transparency-maroc-denonce-la-duree-du-proces_1909500\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">casino<\/a>\u00a0Es Saadi<\/strong>: Cette affaire, qui a tra\u00een\u00e9 en longueur, d\u00e9montre la complexit\u00e9 des enqu\u00eates et des poursuites judiciaires dans les affaires de blanchiment d&#8217;argent li\u00e9es aux casinos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>c.&nbsp;<\/strong><strong>Affaire \u00ab&nbsp;<\/strong><a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.lesiteinfo.com\/maroc\/608066-affaire-escobar-du-sahara-bank-al-maghrib-brise-le-silence.html\" rel=\"noreferrer noopener\">Escobar<\/a>&nbsp;<strong>du Sahara \u00bb:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Achats\u00a0<a href=\"https:\/\/fr.le360.ma\/societe\/blanchiment-dargent-achats-massifs-et-suspects-dor-au-maroc_RZ5IZYCBOBDANONBQ3QCAHJ6D4\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><\/a><a href=\"https:\/\/fr.le360.ma\/societe\/blanchiment-dargent-achats-massifs-et-suspects-dor-au-maroc_RZ5IZYCBOBDANONBQ3QCAHJ6D4\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">d\u2019or<\/a>\u00a0massifs et suspects li\u00e9s au blanchiment d\u2019argent: L&#8217;affaire \u00ab Escobar du Sahara \u00bb a mis en lumi\u00e8re l&#8217;utilisation de l&#8217;or comme instrument de blanchiment d&#8217;argent. Des achats massifs et suspects d&#8217;or ont \u00e9t\u00e9 r\u00e9alis\u00e9s, soulevant des inqui\u00e9tudes quant \u00e0 l&#8217;origine des fonds.<\/li>\n\n\n\n<li><strong><a href=\"https:\/\/www.lesiteinfo.com\/maroc\/608066-affaire-escobar-du-sahara-bank-al-maghrib-brise-le-silence.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Affaire<\/a>\u00a0\u00ab Escobar du Sahara \u00bb : Bank Al-Maghrib brise le silence<\/strong>: Bank Al-Maghrib est intervenue dans cette affaire, mettant en \u00e9vidence le r\u00f4le des institutions financi\u00e8res dans la pr\u00e9vention et la d\u00e9tection du blanchiment d&#8217;argent.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>d.&nbsp;<\/strong><strong>Trafic d&#8217;\u00eatres humains:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Op\u00e9ration de surveillance de la\u00a0<a href=\"https:\/\/www.bladi.net\/grande-operation-surveillance-menee-douane-marocaine,111906.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">douane<\/a>\u00a0marocaine<\/strong>: La douane marocaine a men\u00e9 une vaste op\u00e9ration de surveillance pour lutter contre le trafic d&#8217;\u00eatres humains, un crime souvent li\u00e9 au financement du terrorisme.<\/li>\n\n\n\n<li><strong><a href=\"https:\/\/www.lavieeco.com\/argent\/banques\/secteur-bancaire-16-sanctions-prononcees-par-bank-al-maghrib-en-2023\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Sanctions<\/a>\u00a0prononc\u00e9es par Bank Al-Maghrib dans le secteur bancaire<\/strong>: Bank Al-Maghrib a prononc\u00e9 des sanctions \u00e0 l&#8217;encontre de banques impliqu\u00e9es dans des affaires de trafic d&#8217;\u00eatres humains, soulignant la responsabilit\u00e9 des institutions financi\u00e8res dans la lutte contre ce fl\u00e9au.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ces cas marquants illustrent la diversit\u00e9 des typologies de blanchiment d&#8217;argent et de financement du terrorisme, ainsi que les d\u00e9fis auxquels le Maroc est confront\u00e9. Ils soulignent la n\u00e9cessit\u00e9 d&#8217;une vigilance accrue, d&#8217;une adaptation constante du dispositif national de LBC\/FT et d&#8217;une coop\u00e9ration renforc\u00e9e entre les diff\u00e9rents acteurs impliqu\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>V.&nbsp;<\/strong><strong>Protection des donn\u00e9es et LBC\/FT<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Au-del\u00e0 des mesures sp\u00e9cifiques \u00e0 la LBC\/FT, l&#8217;ann\u00e9e 2024 a \u00e9galement \u00e9t\u00e9 marqu\u00e9e par des d\u00e9veloppements importants dans le domaine de la protection des donn\u00e9es personnelles, un domaine connexe qui pr\u00e9sente des synergies avec la lutte contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/contribution.usercontent.google.com\/download?c=CgxiYXJkX3N0b3JhZ2USTxIMcmVxdWVzdF9kYXRhGj8KMDAwMDYyYTAxMjBmYmI2OTEwNGE0NTc5OTU1MzA0YmY2Nzc0MDdiNjNkOWY0ZTZhMBILEgcQ3NjAl8gaGAE&amp;filename=Script.docx&amp;opi=103135050\" rel=\"noreferrer noopener\"><\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">a.&nbsp;<strong>Le&nbsp;<a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/telquel.ma\/sponsors\/protection-des-donnees-pourquoi-le-rapprochement-avec-le-rgpd-europeen-est-inevitable_1904771\" rel=\"noreferrer noopener\">rapprochement<\/a>&nbsp;avec le RGPD : une n\u00e9cessit\u00e9 croissante<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La protection des donn\u00e9es personnelles est un sujet de plus en plus important dans le contexte actuel de la digitalisation. Le rapprochement du cadre juridique marocain avec le R\u00e8glement G\u00e9n\u00e9ral sur la Protection des Donn\u00e9es (RGPD) europ\u00e9en semble in\u00e9vitable pour garantir une protection ad\u00e9quate des donn\u00e9es des citoyens marocains. Ce rapprochement permettrait notamment de renforcer les droits des personnes concern\u00e9es, d&#8217;harmoniser les pratiques des entreprises et de faciliter les \u00e9changes de donn\u00e9es avec l&#8217;Union europ\u00e9enne.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">b.&nbsp;<strong><a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/fr.le360.ma\/politique\/maroc-sahel-premiere-reunion-a-dakhla-des-autorites-de-protection-des-donnees-a-caractere-personnel_RQLL6EHGVNGAZEPUWGIWMJKK2M\/\" rel=\"noreferrer noopener\">Coop\u00e9ration<\/a>&nbsp;Sud-Sud et protection des donn\u00e9es<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Le Maroc joue un r\u00f4le actif dans la promotion de la protection des donn\u00e9es au niveau r\u00e9gional. La premi\u00e8re r\u00e9union \u00e0 Dakhla des Autorit\u00e9s de protection des donn\u00e9es \u00e0 caract\u00e8re personnel du Maroc et des pays du Sahel illustre cette volont\u00e9 de coop\u00e9ration Sud-Sud. Cette rencontre a permis d&#8217;\u00e9changer les bonnes pratiques et de discuter des d\u00e9fis communs en mati\u00e8re de protection des donn\u00e9es dans un contexte marqu\u00e9 par l&#8217;essor des nouvelles technologies.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">c.&nbsp;<strong>Respect de la vie priv\u00e9e : le&nbsp;<a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/fr.le360.ma\/societe\/donnees-personnelles-et-respect-de-la-vie-privee-quand-ikea-enfreint-les-lois-marocaines_GYYMVAETE5CN7N5LL2WYDM2YEQ\/\" rel=\"noreferrer noopener\">cas Ikea<\/a><\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>L&#8217;affaire Ikea, qui a enfreint les lois marocaines sur la protection des donn\u00e9es personnelles et le respect de la vie priv\u00e9e, rappelle que les entreprises sont tenues de respecter les droits des citoyens en mati\u00e8re de protection de leurs donn\u00e9es. Cette affaire met en \u00e9vidence l&#8217;importance de la vigilance et de la conformit\u00e9 \u00e0 la\u00a0<a href=\"https:\/\/www.lexisma.com\/legislation\/maroc\/2009\/09-08\">loi n\u00b0 09-08<\/a>\u00a0sur la protection des personnes physiques \u00e0 l&#8217;\u00e9gard des traitements de donn\u00e9es \u00e0 caract\u00e8re personnel.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">d.&nbsp;<strong><a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/telquel.ma\/sponsors\/legislation-faire-evoluer-la-loi-09-08-pour-mieux-nous-proteger_1904757\" rel=\"noreferrer noopener\">Adaptation<\/a>&nbsp;de la&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.lexisma.com\/legislation\/maroc\/2009\/09-08\">loi n\u00b0 09-08<\/a>&nbsp;aux nouvelles technologies<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Les nouvelles technologies, telles que le big data, l&#8217;internet des objets et l&#8217;intelligence artificielle, posent de nouveaux d\u00e9fis en mati\u00e8re de protection des donn\u00e9es personnelles. La\u00a0<a href=\"https:\/\/www.lexisma.com\/legislation\/maroc\/2009\/09-08\">loi n\u00b0 09-08<\/a>, con\u00e7ue avant l&#8217;\u00e9mergence de ces technologies, doit \u00e9voluer pour mieux prendre en compte ces enjeux et garantir une protection efficace des donn\u00e9es des citoyens marocains.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">e.&nbsp;<strong>CNDP et SMSM : une approche&nbsp;<a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/medias24.com\/2024\/10\/23\/donnees-personnelles-la-cndp-et-la-smsm-conviennent-dune-approche-commune-pour-assurer-la-conformite\/\" rel=\"noreferrer noopener\">commune<\/a>&nbsp;pour la conformit\u00e9<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La CNDP et la SMSM ont convenu d&#8217;une approche commune pour assurer la conformit\u00e9 des traitements de donn\u00e9es \u00e0 caract\u00e8re personnel dans le domaine m\u00e9dical. Cette initiative vise \u00e0 garantir la protection des donn\u00e9es des patients tout en permettant l&#8217;utilisation de ces donn\u00e9es \u00e0 des fins de recherche et de sant\u00e9 publique.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L&#8217;ann\u00e9e 2024, marqu\u00e9e par la sortie du Maroc du processus de suivi renforc\u00e9 du GAFI, a confirm\u00e9 l&#8217;engagement du Royaume dans la lutte contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re. Le dispositif national de LBC\/FT, en constante \u00e9volution, s&#8217;est enrichi de nouvelles mesures pour contrer les menaces traditionnelles et les nouveaux d\u00e9fis li\u00e9s \u00e0 la digitalisation, notamment la cybercriminalit\u00e9 et le crypto-blanchiment. Le Maroc a renforc\u00e9 son cadre l\u00e9gal et institutionnel, intensifi\u00e9 la coop\u00e9ration nationale et internationale, et promu la sensibilisation des professionnels et du public.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Malgr\u00e9 ces avanc\u00e9es, le Maroc doit rester vigilant face \u00e0 l&#8217;\u00e9volution rapide des techniques de blanchiment et de financement du terrorisme. Renforcer les capacit\u00e9s d&#8217;investigation, promouvoir une culture de conformit\u00e9, sensibiliser le grand public et poursuivre la coop\u00e9ration internationale sont autant de d\u00e9fis \u00e0 relever pour consolider les acquis et garantir l&#8217;efficacit\u00e9 du dispositif national de LBC\/FT.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Pas encore utilisateur Lexis\u00aeMA&nbsp;? &nbsp;R\u00e9servez imm\u00e9diatement votre d\u00e9monstration sur <a href=\"https:\/\/info.lexis.ae\/ma-d\u00e9mos-solutions-lexisnexis-au-maroc\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Demande de d\u00e9mo LexisMA<\/a><\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Pour d\u00e9couvrir davantage d\u2019actualit\u00e9s et d\u2019autres contenus juridiques disponibles, rendez-vous sur <a href=\"http:\/\/www.lexisma.com\/\">LexisMA.com<\/a><\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Cybercriminalit\u00e9, crypto-blanchiment, affaires de corruption&#8230; La lutte contre le blanchiment d&#8217;argent et le financement du terrorisme a \u00e9t\u00e9 plus que jamais d&#8217;actualit\u00e9 en 2024. 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